染雾公司货币资金管理制度 篇一
随着经济的发展和公司规模的不断扩大，有效管理货币资金成为每个企业必须面对的重要问题。为了确保资金的安全性和有效运作，公司需要建立一套科学的货币资金管理制度。
首先，公司应该建立一个完善的资金计划和预算体系。通过准确预测和计划资金的流入流出情况，公司能够合理安排资金的使用和投资，避免出现资金短缺或闲置的情况。同时，资金计划和预算体系也能够帮助公司更好地掌握资金的使用情况，及时发现和解决资金管理中的问题。
其次，公司应该建立一个严格的资金审批制度。在资金使用方面，公司应该明确规定哪些情况需要经过审批，并规定不同金额的资金使用需要不同层级的审批权限。这样可以有效防止资金被滥用或挪用，保证公司资金的安全性。此外，公司还应该建立一个明确的资金使用流程，明确每个环节的责任和权限，确保资金使用的透明性和合法性。
另外，公司应该建立一个有效的现金流管理系统。现金流是公司生存和发展的重要保障，因此，公司需要建立一个能够及时监控和分析现金流的系统，及时发现和解决现金流紧张的问题。同时，公司还应该合理安排现金的使用和投资，确保公司有足够的现金储备来应对可能出现的突发情况。
最后，公司应该建立一个完善的风险管理体系。货币资金管理涉及到很多风险，如市场风险、信用风险等。为了降低这些风险带来的损失，公司需要建立一套风险管理体系，包括建立风险预警机制、制定应对措施等。此外，公司还应该定期评估和调整风险管理策略，以适应外部经济环境的变化。
综上所述，建立一个科学的货币资金管理制度对于每个企业来说都是非常重要的。通过建立资金计划和预算体系、严格的资金审批制度、有效的现金流管理系统和完善的风险管理体系，公司能够更好地管理货币资金，确保资金的安全性和有效运作，推动企业的健康发展。
公司货币资金管理制度 篇二
在现代商业社会中，货币资金管理是企业生存和发展的重要保障。为了更好地管理和利用货币资金，公司应该建立一套科学的货币资金管理制度。
首先，公司需要建立一个全面的资金计划和预测系统。通过对资金流入和流出的准确预测和计划，公司能够在资金使用和投资方面做出更加明智和合理的决策。同时，资金计划和预测系统还能够帮助公司及时发现和解决资金管理中的问题，确保资金的充分利用和安全运作。
其次，公司应该建立一个严格的资金使用审批制度。在资金使用方面，公司应该明确规定哪些情况需要经过审批，并规定不同金额的资金使用需要不同层级的审批权限。通过建立资金使用审批制度，公司能够有效防止资金被滥用或挪用，保证资金的安全性和合法性。
另外，公司还应该建立一个高效的现金流管理系统。现金流是企业生存和发展的重要保障，因此，公司需要建立一个能够及时监控和分析现金流的系统，及时发现和解决现金流紧张的问题。同时，公司还应该合理安排现金的使用和投资，确保公司有足够的现金储备来应对可能出现的突发情况。
最后，公司应该建立一个完善的风险管理体系。货币资金管理涉及到很多风险，如市场风险、信用风险等。为了降低这些风险带来的损失，公司需要建立一套风险管理体系，包括建立风险预警机制、制定应对措施等。此外，公司还应该定期评估和调整风险管理策略，以适应外部经济环境的变化。
综上所述，建立一个科学的货币资金管理制度对于每个企业来说都是至关重要的。通过建立资金计划和预测系统、严格的资金使用审批制度、高效的现金流管理系统和完善的风险管理体系，公司能够更好地管理和利用货币资金，确保资金的安全性和有效运作，推动企业的健康发展。
公司货币资金管理制度 篇三
公司货币资金管理制度范本
在现在的社会生活中，制度使用的情况越来越多，制度是要求成员共同遵守的规章或准则。拟定制度的注意事项有许多，你确定会写吗？下面是小编整理的公司货币资金管理制度范本，希望对大家有所帮助。
1、总则
1.1货币资金包括人民币和外币现金、银行存款、其他货币资金。
1.2公司取得的各项收入均应纳入公司账内核算，任何单位或个人均不得私设小金库，不得公款私存。
1.3公司的货币资金收支业务的全过程不能仅由一人办理。业务审批原则上遵循“经办人——部门负责人——经办会计——财务部负责人——公司分管领导——公司总经理”的审批程序规定。业务涉及一个以上主管单位的需要进行相应的审批，所有业务必须经过“经办会计”审核后才能进行后续审批。
1.4资金支付业务的经办人和复核人不能为同一人。
2、资金的管理原则
2.1公司的货币资金由财务部归口管理，统一调配，有效使用，货币资金的管理和控制严格实行职责分工、实施内部稽核、实施定期轮岗制度的原则。
2.2公司应按照国家《票据法》、《现金管理暂行条例》和《银行结算办法》等有关现金使用规定和结算纪律办理公司货币资金收支的各项业务。
2.3公司对货币资金收支业务实行多级授权审批制度。审批人只能在授权范围内审批货币资金收支业务，不得超越权限。
2.4经办人员只能按照审批人的批准意见办理货币资金业务，对审批人超审批权限审批的货币资金业务，财会人员有权拒绝办理。
2.5公司资金审批权限按《资金审批权限管理制度》办理和执行。
3、现金的管理
3.1公司收支的各种款项必须按照国务院颁发的《现金管理暂行条例》规定办理，在规定的范围内使用现金。
3.1.1现金只能用于支付职工的工资、奖金、劳务费、保健、降温费、烤火费、医疗费、差旅费、福利补贴、转账金额在起点以下的零星开支，以及其他可以使用现金支付的款项。
3.1.2公司大额现金支出、特殊情况下的现金支付，由总经理签字同意后，方可支付。
3.2库存现金应控制在银行核定的限额内。
3.3现金必须日清月结，每日清点库存，做到账账、账实相符。若有不符，及时查明原因并处理。
3.4现金由财务机构的出纳人员专管，出纳人员不准挪用现金，不能以白条抵库。
3.5必须建立定期和不定期的现金盘库制度，以保证资金的安全性、效益性、流动性。
3.5.1财务部每月不少于一次的不定期现金盘点，并做好记录。
3.5.2财务部负责人及有关人员定期或不定期对库存现金进行抽查。
3.6库存现金限额规定为2000元（含2000元），库存现金不得超过公司核定库存现金限额，超过时必须立即送存银行。
3.7不能坐支现金，每日在上午和下午下班时核对准确后存放。
3.8到银行提取现金，不准一个人去提取，提取额在5万元（含5万元）以上必须由公司派保卫人员参加护送。
3.9为确保公司资金安全，需要现金支付的款项于每周礼拜三前告知财务部，每周礼拜四为员工办理现金报销日，无特殊情况除礼拜四外均不办理。
4、银行存款的管理
4.1按照国家《支付结算办法》的规定，公司应在银行开立账户，办理存款、取款和转账等结算。
4.2严格遵守银行的结算纪律，不出租、出借账户，不签发空头支票和远期支票，不无理拒付款项、占用他人资金，不套取银行信用，不多头开结算户。
4.2.1公司只能在一家银行开立一个基本存款账户，根据业务的.需要公司可开立一般存款账户或临时存款账户。为加强专项资金的专户存储、使用和管理，根据有关规定可开立专用存款账户。
4.2.2公司如因采购等需在外地办理临时结算时，可以开立临时存款账户，但须报财务经理审核，公司总经理审批。
4.2.3不准以个人名义开立公司的任何存款、结算账户。
4.2.4公司银行账户只能用于结算和办理公司的业务，公司的银行账户不得出租，出借给其他单位和个人使用。
4.2.5非本公司资金不得从公司账户上经过。
4.3支付规定
4.3.1从公司账户上支付资金，出纳人员必须根据会计人员填制的记账凭证支付款项，未填制记账凭证一律不准办理付款业务。需由网上银行支付的，必须严格按下列权限办理支付事宜。
4.3.2网上银行支付权限规定
4.3.1从公司账户上支付资金，出纳人员必须根据相关的支付审批程序和记账凭证支付。
4.3.2公司由网上银行支付资金，必须设定支付权限，严格按权限办理支付事宜。妥善保管网银授权卡及密码，录入人员与授权人员用卡须分别保管，不得遗失和泄露。
4.3.3银行付款票据按规定进行管理：
4.3.3.1空白银行付款票据由出纳人员妥善保管。
4.3.3.2空白银行付款票据在签发或填制使用前不得预盖印鉴。
4.3.3.3因公申请借用转账
4.3.3.4支票借用者必须按申请的用途和预计金额范围使用支票，并对借用支票的安全负全部责任，若遗失所借支票应及时向开户银行挂失，同时报告财务部。若因遗失支票而造成经济损失，应由支票借用人承担全部经济责任。
4.4账务核对规定
4.4.1银行日记账应按时逐笔登记，序时核算，做到账账相符。
4.4.2月末必须与银行核对，按规定编制“银行存款余额调节表”。
4.5财务机构在银行的预留印鉴必须有两个或两个以上印章，预留印鉴的印章必须由两人或两人以上分别保管。
5、附则
5.1本制度与国家法律法规和相关制度相抵触的，以国家法律法规和相关制度为准。
5.2本制度未尽事宜，按国家有关法律、法规的规定执行。
