染雾理财产品营销策划方案 篇一
随着社会经济的发展和人们收入水平的提高，越来越多的人开始关注理财，希望能够通过投资理财产品来增加财富。然而，理财市场竞争激烈，如何制定一个有效的理财产品营销策划方案，成为了金融机构争相探索的问题。本文将针对理财产品营销策划方案进行探讨。
首先，对于理财产品的定位非常重要。理财产品的定位应该与目标客户群体相匹配，以满足客户的需求。例如，对于年轻人群体，他们更加关注短期投资和风险控制，因此可以推出以货币基金和短期理财产品为主的投资组合。对于中老年人群体，他们更加注重稳定收益和长期投资，可以推出以债券基金和长期理财产品为主的投资组合。通过对理财产品的定位，可以更好地满足客户需求，提高产品的市场竞争力。
其次，理财产品的营销渠道也是非常重要的。随着互联网的发展，越来越多的人通过互联网进行理财投资。因此，金融机构应该积极拓展互联网渠道，通过建立在线理财平台、推出理财APP等方式，提供便捷的理财投资服务。同时，金融机构也可以通过与第三方合作，如银行、证券公司等，通过他们的渠道来推广自己的理财产品。通过多渠道的营销手段，可以更好地覆盖目标客户群体，提高理财产品的曝光度和销售量。
另外，理财产品的营销策略也是决定产品销售的关键。首先，金融机构可以通过提供更高的收益率来吸引客户。在制定理财产品的收益率时，应该考虑到市场利率、风险控制和产品的可持续性，以保证客户获得合理的回报。其次，金融机构可以通过推出促销活动来吸引更多的客户。例如，可以推出首次购买理财产品的客户享受优惠利率或者赠送礼品等活动，以增加客户的购买欲望。再次，金融机构可以通过提供专业的理财咨询服务来增加客户的信任和满意度。通过为客户提供专业的理财建议，可以加强客户与金融机构的关系，提高客户的忠诚度。
最后，金融机构还应该注重理财产品的品牌建设。一个有品牌效应的理财产品可以提高客户的购买意愿和忠诚度。因此，金融机构可以通过打造专属的理财品牌，提升产品的知名度和美誉度。例如，可以通过推出专属的理财活动、打造有特色的理财形象等方式来加强品牌建设。同时，金融机构还应该注重产品的质量和服务，以提升客户的满意度和口碑。
综上所述，理财产品营销策划方案包括产品定位、营销渠道、营销策略和品牌建设等方面。通过合理的定位、多渠道的营销、创新的策略和良好的品牌形象，可以提高理财产品的市场竞争力，吸引更多的客户，实现可持续发展。
理财产品营销策划方案 篇三
2017理财产品营销策划方案
(二)市场情况分析
证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金;另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金--基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。
(三)竞争者分析
1、主要竞争对手分析：
截至20xx年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和ETF，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。
2、其他竞争争对手分析：
股票：受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，一直都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。
保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取会损失本金。
储蓄：风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。
(四)企业情况及产品分析
招商基金管理有限公司于2002年12月27日经中国证监会证监基金字
[2002]100号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证券股份有限公司、ING Asset Management B.V.(荷兰投资)、中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元(RMB 160，000，000 元),其中，招商证券股份有限公司持有40%股权，荷兰投资持有30%股权，其他三家财务公司各持股权10%。
公司主要中方股东招商证券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。
公司外方股东荷兰投资是ING集团的专门从事资产管理业务的全资子公司。ING集团是全球最大的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球60 多个国家，活跃于银行保险及资产管理业。ING 集团11.5 万名员工通过其丰富的`环球经验为全球超过6,000万名顾客提供综合金融服务。根据2015 年7 月《财富》杂志全球500 大企业排名，以上市寿险公司计算，ING 集团在资产及盈利两项均名列第1， 而以全球最大企业资产值计算则名列第12 。根据2015 年4 月福布斯杂志全球2,000 大企业排名以销售额盈利资产及市值计算，ING 集团名列第12。
公司本着"诚信、融合、创新、卓越"的经营理念，力争成为客户推崇、股东满意、员工热爱，并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。
招商安本增利债券型证券投资基金(以下简称"本基金")经中国证券监督管理委员会2015年5月23日《关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集的批复》(证监基金字〔2015〕99号文)核准公开募集。本基金的基金合同于2015年7月11日正式生效。本基金为契约型开放式。
产品特点分析：
(一)低风险，低收益。由于债券型基金的投资对象--债券收益稳定、风险也较小，所以，债券型基金风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于股票基金，债券基金风险低但回报率也不高。
(二)费用较低。由于债券投资管理不如股票投资管理复杂，因此债券基金的管理费也相对较低。
(三)收益稳定。投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券基金的收益较为稳定。
(四)注重当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入，相对于股票基金而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。
三、目标市场及客户分析
(一)市场目标
1、树立及巩固招商基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名度。
2、加强风险的管理，不断提高产品的收益满足客户需求。
3、通过专业投资，保证每位客户的收益率。
4、发掘潜在客户，提高融资效益。
四、销售策略分析
由于基金一类的金融理财产品是不宜公共媒体做宣传，所以，建设客户的方式就相对单一一些，就是在基金公司或其资金托管机构进行推广。
当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的服务都能成为人们称颂与力推的产品。
而对于客户接近这点，最常用的就是介绍接近法与馈赠接近法。因为，很多普通群众对于基金都是没有什么具体概念的，尤其是在现今这个金融理财产品遍地的社会里，多了就会挑花眼，只要你说的让其动心，那就成了。
并且，现在销售过程中，也常常用一些小礼品做为购买产品或者参加活动的奖励。这种类似大人哄小孩的方式却也是相当有效的一种方法。
销售洽谈主要是要给对方全面的讲述此款产品的优势与基金管理人的能力与相应成就。这些具体的数据与事例都是比较有说服力的，比较能让人信服。
在销售成交，制定合同的时候(其实，基金这类的产品，合同都是统一的，接下的，都是针对该份合同制定的想法。)，应该将一切可能出现的异议处理方式都一一的详尽的写入合同之中，以免将来有不必要的纠纷。
五、营销活动方案设计
之前，有提到，基金此类产品是不适宜公共媒体宣传的，但是，公司品牌却是可以的，所以，我设计了以下方案。
招商迎新，元旦福临
1.活动时间：20xx年12月31号
2.活动地点：招商先锋基金代理点
3.活动目的：庆祝2015年元旦，为人民服务，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。
4.内容：
这天进行优待服务，凡是来开户的都有礼品相送，有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会，凭票出席。
5.实施细节：
20xx年12月31号9点开始，凡是在20xx年12月31日来我们营业部开户等一些手续办理，我们会以最好的服务来接待，来开户的人按照号码可以有机会抽奖，我们进行幸运基民送开户礼物，比如送礼品油，纪念品、当晚本公司的迎新晚会(凭票出席)等。这个活动的主要目的，迎接20XX年元旦，我们想用行动迎接新的一年，希望新的一年里，大家都会顺顺利利。主要是设立品牌形象，给大家留
