染雾公司业务经营风险点排查情况汇报 篇一
尊敬的领导和各位同事们：
大家好！我是公司业务部门的负责人，今天我将向大家汇报公司业务经营风险点的排查情况。
经过一段时间的调研和分析，我们对公司的业务经营风险点进行了全面排查。在此，我将就排查结果进行详细汇报。
首先，我们对公司的市场风险进行了评估。通过对市场环境的分析，我们发现了几个潜在的风险点。首先是市场竞争风险，随着市场竞争的加剧，我们需要更加关注竞争对手的动向，并及时调整我们的市场策略。其次是市场需求变化风险，市场需求的变化可能对我们的产品销售产生影响，我们需要及时调整产品结构和服务模式，以适应市场的需求变化。
其次，我们对公司的运营风险进行了排查。在运营过程中，我们发现了一些潜在的风险点。首先是供应链风险，我们需要关注供应商的质量和交货能力，以确保供应链的稳定性。其次是人员管理风险，我们需要加强对员工的培训和管理，确保他们具备必要的专业知识和技能，提高工作效率和质量。另外，我们还需要关注信息安全风险，加强对公司数据和信息的保护，防止泄露和被恶意利用。
最后，我们对公司的财务风险进行了排查。财务风险是公司经营过程中最为重要的一个方面。我们需要关注资金的流动性和收益的可持续性。同时，我们还需要加强对财务报表的监管和审计，确保财务信息的准确性和合规性。
在排查过程中，我们发现了一些风险点，并已经采取了相应的措施进行应对。例如，我们制定了市场监测机制，定期跟踪市场动态；加强了供应商管理，与供应商签订了合作协议，并进行了定期的评估和监督；加强了员工培训，提高了员工的专业素养和工作效率。
通过这次风险点排查，我们更加清楚地了解了公司业务经营中存在的风险，并采取了相应的措施进行风险防范。我们将继续加强对风险点的排查和管理，以确保公司的持续稳定发展。
谢谢大家！
公司业务经营风险点排查情况汇报 篇二
尊敬的领导和各位同事们：
大家好！我是公司业务部门的负责人，今天我将向大家汇报公司业务经营风险点的排查情况。
经过我们的努力，我们对公司的业务经营风险点进行了全面的排查和分析，并制定了相应的应对措施。在此，我将就排查情况进行详细汇报。
首先，我们对公司的市场风险进行了评估。通过对市场环境的分析，我们发现了几个潜在的风险点。首先是市场竞争风险，随着市场竞争的加剧，我们需要加强市场调研和竞争对手分析，以及时调整我们的市场策略。其次是市场需求变化风险，我们需要定期进行市场调研，了解市场需求的变化，并及时调整产品和服务以满足市场需求。
其次，我们对公司的运营风险进行了排查。在运营过程中，我们发现了一些潜在的风险点。首先是供应链风险，我们需要加强与供应商的合作，确保供应链的稳定性。其次是人员管理风险，我们需要加强对员工的培训和管理，建立健全的绩效考核机制，提高员工的工作效率和质量。另外，我们还需要关注信息安全风险，加强对公司数据和信息的保护，以防止泄露和被恶意利用。
最后，我们对公司的财务风险进行了排查。财务风险是公司经营过程中最为重要的一个方面。我们需要关注资金的流动性和收益的可持续性。同时，我们还需要加强对财务报表的监管和审计，确保财务信息的准确性和合规性。
通过这次风险点排查，我们更加清楚地了解了公司业务经营中存在的风险，并采取了相应的措施进行风险防范。我们将继续加强对风险点的排查和管理，以确保公司的持续稳定发展。
谢谢大家！
公司业务经营风险点排查情况汇报 篇三
根据市行《关于开展业务经营风险点排查活动的通知》要求，我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从1月20日开始，对公司业务进行了全面排查，现将排查情况报告如下。
一、公司业务排查情况
（一）公司业务账户排查
我行公司业务部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户；单位开立账户使用的名称符合规定；不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则，会计主管按月检查往来对账、银企对账情况，对未达账进行跟踪核对。
在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资金汇缴人与
银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件；及时修改客户信息；存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项结清。存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证；柜员审核无误并将重要票据作作废处理。在办理单位银行账户撤销手续时，在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章；于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动。对已转入“久悬未取专户”的款项，存款人要求支取原账户款项时，提供了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过有关负责人审核后列支。
银行结算账户重要资料的管理。建立了银行结算账户管理档案,并按会计档案进行管理。预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或者盖章。单位结算账户印鉴卡片的管理安全、完整，不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡片无账户问题。对印鉴卡丢失的账户，要求客户提供印鉴卡丢失证明，防范账户风险。
（二）大额资金支付管理情况排查
大额资金支付管理。设立了相应的岗位，分工明确，职责清晰；对于大额资金支付交易的报告范围符合文件规定，不存在随意扩大或缩小范围的现象；大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象；对开户单位建立客户身份登记制度；办理大额资金支付，有合法的支付凭证；对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营范围等进行分析监测。
大额现金支取管理。对开户单位基本存款账户、专用存款账户及临时存款账户，或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度；建立了大额现金支付台账制度和月度统计分析制度；针对现金活期存款存入超过20万元及现金活期存款支取超过5万元的用户，以月报的形式在人民银行账户管理系统备案。由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。
（三）重要空白凭证管理情况排查
重要空白凭证入库管理。重要空白凭证按种类分类管理；从上级行领用的重要空白凭证入库填制记账凭证及时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致；指定专人管理库房重要空白凭证；柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的，凭证管库员作入库处理。
重要空白凭证出库管理。重要空白凭证出库时，出库手续符合制度规定；出库的重要空白凭证实物与出库单数相符；柜员领用重要空白凭证，填制记账凭证经有权人审批后，交凭证管库员办理出库手续；
重要空白凭证出售管理。客户购买重要空白凭证时，填制“领用凭证”，并加盖单位预留银行印鉴；预留印鉴核对一致；柜员及时选择相关交易，录入领用单位账号、凭证种类和凭证号码；出售给客户的重要空白凭证加盖领用单位账号、开户银行名称戳记。
二、公司业务排查活动的收效
（一）帐户管理方面。
账户的管理，对公存款账户的开立、使用、变更与撤销、资料的管理以及基本制度的落实情况、企业和银行的对账，重点是对账和开户制度执行情况。一是基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，开户资料要素是否齐全，是否有开户许可证；存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，是否通过该账户办理。二是一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该账户是否只办理现金缴存，不办理现金支取。三是专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。单位银行卡账户的资金是否由其基本存款账户转账存入。该账户是否不办理现金收付业务。财政预算外资金专用存款账户是否不能支取现金。四是临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。临时存款账户的有效期最长是否未超过2年。注册验资的临时存款账户在验资期间是否只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称是否一致。五是存款人撤销银行结算账户，是否与开户银行核对银行结算账户存款余额，是否交回各种重要空白票据及
结算凭证和开户登记证，银行是否核对无误后才可办理销户手续。存款人不能按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，是否出具相关证明，是否按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的；是否按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据；是否做到账务核对换人复核，对发生额明细和余额是否进行逐项核对。
（二）大额交易支付交易方面。
大额资金支付管理等各环节是否实行换人换岗复核制度，大额资金支付管理是否得到有效控制，短期内资金是否分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，资金收付频率及金额与企业经营规模是否明显不符；资金收付流向与企业经营范围是否明显不符，企业日常收付与企业经营特点是否明显不符；周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点是否明显不符；相同收付款人之间在短期内是否频繁发生资金收付，长期闲置的账户是否原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；短期内是否频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；是否频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；是否有意化整为零，逃避大额支付交易监测。
（三）重要空白凭证的管理方面
重要空白凭证是否指定专人保管，贯彻“印、押、证分管”的原则。是否按重要空白凭证的种类设立登记簿。对重要空白凭证的领入、出售、使用时均是否逐笔记载登记簿，同时记录号码。每日营业终了，经办人是否将各登记簿余额之和与重要空白凭证科目余额核对一致；登记簿的号码应与实物号码核对是否一致。
通过此次活动，增强了公司业务部人员的法规意识和责任感，有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性，积极主动地参与这次排查活动，在排查中发现问题，总结经验，为以后的工作打下了坚实的基础。
