染雾金融合同骗贷定义 篇一
金融合同骗贷是指以虚假的金融合同为手段，通过欺骗、误导、隐瞒等方式，向金融机构获得非法贷款或信用担保的行为。这种行为不仅对金融机构造成经济损失，也给金融市场带来不稳定因素，对社会经济秩序产生不良影响。本文将从金融合同骗贷的特点、影响因素以及防范措施等方面进行探讨。
金融合同骗贷的特点主要包括以下几个方面。首先，它具有针对性和预谋性。骗贷者在进行欺诈行为之前，会对目标金融机构进行调查研究，了解其审批流程、审查标准等信息，以便制定相应的欺骗方案。其次，金融合同骗贷往往伴随着虚假文件的制作和使用。骗贷者可能编造虚假的贷款用途、资金来源、还款能力等信息，并制作相应的文件来证明其真实性。再次，金融合同骗贷往往涉及多个参与方。除了骗贷者和金融机构之外，还可能有中介机构、担保方、第三方机构等。这些参与方之间可能存在勾结，共同实施欺骗行为。最后，金融合同骗贷通常具有较高的隐蔽性。骗贷者往往会采取掩盖手法，使金融机构难以发现其欺骗行为，从而成功获得非法利益。
金融合同骗贷的影响因素较为复杂。首先，金融市场的制度环境是影响金融合同骗贷的重要因素之一。如果金融市场的监管制度不完善、审批流程不规范，就会给骗贷者提供可乘之机。其次，金融机构自身的风控能力也是影响金融合同骗贷的因素之一。如果金融机构的风险管理体系不健全、内部控制不严密，就很容易被骗贷者利用。此外，骗贷者的欺骗手段和技巧也是影响金融合同骗贷的因素之一。骗贷者可能会利用虚假文件、伪造证据等手段，使金融机构难以辨别真伪。最后，金融合同骗贷的影响因素还包括社会、经济、文化等方面的因素。这些因素可能会影响人们的道德观念和行为准则，从而影响金融合同骗贷的发生和发展。
为了防范金融合同骗贷，需要采取一系列的措施。首先，完善金融市场的监管制度，提高审批流程的透明度和规范性。其次，加强金融机构的内部控制和风险管理能力，建立健全的风险管理体系。此外，加强对骗贷者的打击力度，提高违法成本，增加警示效果。最后，加强对金融从业人员的教育培训，提高他们的风险意识和识别能力。只有通过综合措施的应用，才能有效地防范金融合同骗贷的发生。
金融合同骗贷是一种严重的犯罪行为，对金融机构和社会经济秩序都具有重大危害。我们应该加强对金融合同骗贷的认识，提高防范意识，共同努力构建诚信的金融市场。
金融合同骗贷定义 篇三
拆入方：___________________(以下简称“甲方”)
住所：________________________________________
法定代表人/负责人：__________________________
职务：________________________________________
开户银行：____________________________________
帐号：________________________________________
电话：________________________________________
传真：________________________________________
邮政编码：____________________________________
拆出方：_____银行______分行(以下简称“乙方”)
住所：________________________________________
负责人：______________________________________
职务：________________________________________
电话：________________________________________
传真：________________________________________
邮政编码：____________________________________
第一章 总则
甲、乙双方根据《合同法》及其他有关法律法规的规定，经友好协商，就外汇资金拆借事项，特签订本合同。
第二章 拆借金额和币种
第1条 拆借外汇资金金额为______________(小写_________)，币种为_________。
第2条 拆借外汇资金用途为________________________(弥补票据清算/联行汇差头寸的不足/解决临时性周转资金的需要)。
第3条 乙方应于_________年______月____日将拆借外汇资金划入甲方题述帐户。
第4条 拆借利息自拆借外汇资金划入甲方题述帐户之日起计算。
第5条 甲方应于拆借期限届满之日一次性归还拆借外汇资金本金，利随本清。
第三章 拆借期限
第6条本合同项下的外汇资金拆借自_________年______月_____日起至_________年____月____日止，共计______月/天。
第四章 拆借利率
第7条本合同项下拆借利率在中国人民银行规定的同期最高限内由双方协商确定为_________。按季结息，未结利息计收复利，每季月末20日为结息日。利息由乙方自甲方帐户上直接扣划。
第五章 担保
第8条 本合同项下的担保方式为________(连带责任保证/动产抵押/房地产抵押/动产质押/权利质押)。
第9条 乙方与担保人就具体的担保事项签订相应的担保合同作为本合同的从合同。
第六章 双方的权利和义务
第10条 甲方的权利和义务
10.1 甲方有权按本合同的规定提取和使用拆借外汇资金;
10.2 甲方应当按照乙方之要求，向乙方提供与此次拆借有关的资料，并积极配合乙方的调查和审查;
10.3 甲方应按本合同之规定主动清偿本合同项下之拆借外汇资金本金及利息; 10.4甲方应承担本合同和相应的担保合同项下有关的费用支出;包括但不限于律师服务、保险、公证、鉴定、评估、登记的费用;
10.5甲方在清偿其在本合同项下的全部债务之前，如进行股份制改造、合并、兼并、合资、分立、资产有偿转让、申请停业整顿、申请解散、申请破产、以及进行其他足以引起本合同之债权、债务关系变化，或者可能影响乙方权益的行动时，应提前三十个银行工作日以书面形式通知乙方，并经乙方书面同意;
10.6甲方如发生对其正常经营构成危险或对其履行本合同项下还款义务产生重大不利影响的任何其他事件，应立即书面通知乙方。
第11条 乙方的权利和义务
11.1 乙方有权要求甲方提供与此拆借项目相关的资料;
11.2 乙方有权从甲方帐户中直接扣收依本合同约定、甲方应偿付的拆借外汇资金本金、利息、复利及所有其他应付费用;
11.3 乙方应根据本合同规定按期向甲方划付拆借外汇资金;
11.4 乙方应对甲方提供给乙方的有关本拆借项目的资料和情况保密，但依法查询者除外。
第七章 违约责任
第12条 本合同生效后，甲、乙双方当事人均应履行本合同所约定的义务。任何一方不履行或不完全履行本合同所约定的义务，应当依法承担违约责任。
第13条甲方不按本合同规定的还款期限偿还拆借外汇资金本金及利息的，乙方有权限期追回拆借外汇资金，并对逾期拆借外汇资金本金、利息、复利根据逾期天数按每日_________计收罚息。
第14条甲方向乙方提供虚假的或者隐瞒重要事实的资料或情况，或者拒绝接受乙方对其使用拆借外汇资金情况监督的，乙方有权提前收回部分或全部拆借外汇资金。
第15条甲方不按本合同规定的用途使用拆借外汇资金的，乙方有权单方解除合同，提前收回部分乃至全部拆借外汇资金，并对甲方违约使用的拆借外汇资金根据违约使用天数按每日_________计收罚息。
第16条如甲方不履行本合同规定的任何一项义务，或者不履行其在担保合同中所应履行的任何一项义务，而使乙方的债权的实现受到威胁，乙方有权单方解除合同，提前收回部分或全部拆借外汇资金，停止支付甲方尚未提取使用的拆借外汇资金，并有权根据合同的规定采取其他相应措施。
第八章 争议的解决
第17条甲、乙双方在履行本合同过程中所发生的争议，首先应由甲、乙双方协商或通过调解解决，协商或调解不成的，应向乙方住所地法院提起诉讼，以诉讼方式解决。
第九章 合同的生效、变更和解除
第18条本合同经甲、乙双方法定代表人(负责人)或其委托代理人签字并加盖公章后生效，至本合同项下拆借外汇资金本金、利息、复利及所有其他应付费用偿清之日失效。
第19条除非本合同另有约定，甲、乙任何一方不得擅自变更或提前解除本合同。如需变更或解除本合同时，应经甲、乙双方协商一致，并达成书面协议。书面协议达成之前，本合同条款依然有效。
第十章 附则
第20条 本合同正本一式_________份，甲方、乙方、_________各执_________份，其法律效力相同。
第21条 本合同于_________年______月______日于_________签订。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________
法定代表人(签字)：_________法定代表人(签字)：_________
_________年____月____日_________年____月____日
金融合同骗贷定义 篇四
甲方： 乙方：
甲、乙双方本着平等自愿、共同促进发展的原则，就双方品牌合作推广事宜，经友好协商，达成如下协议：
一、甲方的权利义务
1、甲方为乙方战略合作伙伴，有权在平台推广及活动上提供宣传支持，维护良好互动关系。
2、甲方为乙方平台及活动提供合作支持，协助解决乙方在行业拓展过程中的问题。
3、甲方有权在乙方的网络平台进行广告发布和广告宣传，并参加乙方的线下培训会议活动
4、甲方有权利在乙方的组织的培训会议上进行互联网金融行业的知识宣讲，每场不低于30分钟。
5、甲方有义务为乙方网络平台导入的流量所促成的注册会员及投资支付一定额度的佣金。
6、甲方支持乙方展开多种形式的互动交流与合作。
二、乙方权利义务
1、乙方有权在国家法律法规及其他管理制度的构架下，参与并协助甲方的品牌宣传。
2、乙方有义务执行双发所达成的决议，遵守章程;维护彼此的合法权益。
3、乙方有权利收取在网络平台流量导入甲方平台时形成的会员注册及投资的佣金。
4、乙方有义务在线下培训会议及活动为甲方提供每场不少于30分钟的互联网金融知识的演讲安排。并适当的安排现场的其它方式宣传。
5、乙方有权利和甲方平台对接进行乙方机构的大型活动宣传。
6、乙方有权充分利用甲方所搭建的平台，发挥自身优势，积极探索多种形
三、其它
1、甲、乙双方中任何一方欲变更、解除本协议，必须采取书面形式，口头无效;解除协议需提前一个月向对方提出;
2. 甲、乙双方中任何一方未履行本协议条款，导致协议不能履行、不能完全履行，对方有权变更、解除协议，违约方要承担违约责任。
3、本合同未尽事宜，双方应本着互惠互利、友好协商的原则另行约定，并以备忘录或附件的形式体现;本协议的备忘录或者附件与本协议拥有同等的法律效力。
4、本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。
5、本协议自双方代表人签字认可之时起生效。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________
法定代表人(签字)：_________法定代表人(签字)：_________
_________年____月____日_________年____月____日
金融合同骗贷定义 篇五
服务单位：(“甲方” )
法定代表人：林民东职务
地址：
电话： 传真：
客户： (“乙方”)
身份证号码： 住址：
电话(手机)： fax/e-mail：
鉴于乙方与甲方合作中国大陆a、股股票投资的服务，且甲方已向乙方表明其拥有提供该项服务所要求的专业技术人员和技术资源，并同意提供服务，甲、乙双方依据《中华人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《中华人民共和国合同法》等相关法律、法规，本着平等协商，诚实信用的原则，就甲方向乙方提供中国大陆a股股票投资合作服务所涉事宜，签订本协议。
1.定义
除非合同中另有说明，本合同的下列术语具有以下含义：
a)“适用法律”指在中华人民共和国内具有法律效力的法律、法规及其它规范性文件;
b)“合同”指本协议当事人于年 月 日以 方式签订的《投资合作服务协议书》;
c)“服务”指甲方根据本协议条款为完成协议所涉之项目而进行的工作;
d)“a股股票”指在中国上海证券交易所、深圳证券交易所两地挂牌交易的中国上市公司的流通股票。
2. 服务种类：甲方独立操做。
2.1 乙方出资 万元人民币委托甲方在北京(资金小于五千万)就中国大陆a股股票投资提供投资价值分析及操作;
2.2 甲方接受乙方委托，向乙方提供中国大陆a股股票投资价值分析及操作。
3.利润分配、交付时间及方式
就本协议约定的服务，甲方确保乙方的年收益30%(记：投资一万元还一万三千元。如出现亏损全部又甲方承担)。期满后十日内以银行转帐形式向乙方退还本金加30%的收益，其余的收益全部属于甲方所有。
4. 责任及义务
4.1 甲方的义务
a)甲方应尽一切努力，高效和经济地按专业机构公认的标准和惯例履行服务和义务。
b)甲方服务时应遵守中华人民共和国的法律。
c)甲方在履行本协议的过程中不应为私利而挪用资金。
d)甲方应对服务工作量、完整性负责。
e)没有乙方的授权，甲方在任何情况下都不能转移基于本协议所应承担的义务;
4.2 乙方的责任及义务
a)依据本协议的约定按时，按量向甲方支付利润。
b)对于甲方完成本协议约定的所履行的服务，提供必要的协助。
c)乙方保证甲方在协议有效期内或协议期满后，均不承担乙方或代理人因错误行为、过失或违约而给乙方造成损失的责任。
5. 保密约定
5.1甲方保证并承诺，对于在本协议签订过程中及执行中，向乙方提供本协议所及之服务的过程中知悉的乙方财务状况、商业秘密及其它情况，负有严格保密的义务。
5.2 乙方保证并承诺，未经甲方书面同意，不得将甲方依据本协议所提供的中国大陆a、股股票投资研究分析或操作之内容向任何第三方泄漏或者透露。
6. 特别约定
甲、乙双方一致同意并确认，甲方仅依据本协议约定的服务种类向乙方提供投资研究分析和操作。
7. 协议的变更、终止及解除
7.1 在本协议履行过程中，发生下列情形，本协议自动终止：
a)因不可抗力事件，致使本协议无法继续履行的;
b)本协议期限届满。
7.2 乙方在本协议签订后两个交易日内，将资金足额打入甲方指定的操作帐号。不得以任何理由要求解除本协议及退还相关资金。
7.3甲方若发现乙方私自将甲方所提供的证券投资研究意见和操作之内容，向其它人泄漏或透露的，甲方有权单方面解除本协议，并由乙方承担因此所造成的全部经济损失。
8、协议的生效及其它
8.1 本协议自甲乙双方签署之日起生效，有效期为拾贰个月至年月 日止。
8.2 本协议一式叁份，公证方，甲乙双方各持一份，具有同等法律效力。
(以下无正文)
甲方： 乙方：
签 署： 签 署：
年月日 年 月 日
金融合同骗贷定义 篇六
拆入方：___________________(以下简称“甲方”)
住所：________________________________________
法定代表人/负责人：__________________________
职务：________________________________________
开户银行：____________________________________
帐号：________________________________________
电话：________________________________________
传真：________________________________________
邮政编码：____________________________________
拆出方：_____银行______分行(以下简称“乙方”)
住所：________________________________________
负责人：______________________________________
职务：________________________________________
电话：________________________________________
传真：________________________________________
邮政编码：____________________________________
第一章 总则
甲、乙双方根据《合同法》及其他有关法律法规的规定，经友好协商，就外汇资金拆借事项，特签订本合同。
第二章 拆借金额和币种
第1条 拆借外汇资金金额为______________(小写_________)，币种为_________。
第2条 拆借外汇资金用途为________________________(弥补票据清算/联行汇差头寸的不足/解决临时性周转资金的需要)。
第3条 乙方应于_________年______月____日将拆借外汇资金划入甲方题述帐户。
第4条 拆借利息自拆借外汇资金划入甲方题述帐户之日起计算。
第5条 甲方应于拆借期限届满之日一次性归还拆借外汇资金本金，利随本清。
第三章 拆借期限
第6条 本合同项下的外汇资金拆借自_________年______月_____日起至_________年____月____日止，共计______月/天。
第四章 拆借利率
第7条 本合同项下拆借利率在中国人民银行规定的同期最高限内由双方协商确定为_________。按季结息，未结利息计收复利，每季月末20日为结息日。利息由乙方自甲方帐户上直接扣划。
第五章 担保
第8条 本合同项下的担保方式为________(连带责任保证/动产抵押/房地产抵押/动产质押/权利质押)。
第9条 乙方与担保人就具体的担保事项签订相应的担保合同作为本合同的从合同。
第六章 双方的权利和义务
第10条 甲方的权利和义务
10.1 甲方有权按本合同的规定提取和使用拆借外汇资金;
10.2 甲方应当按照乙方之要求，向乙方提供与此次拆借有关的资料，并积极配合乙方的调查和审查;
10.3 甲方应按本合同之规定主动清偿本合同项下之拆借外汇资金本金及利息; 10.4 甲方应承担本合同和相应的担保合同项下有关的费用支出;包括但不限于律师服务、保险、公证、鉴定、评估、登记的费用;
10.5 甲方在清偿其在本合同项下的全部债务之前，如进行股份制改造、合并、兼并、合资、分立、资产有偿转让、申请停业整顿、申请解散、申请破产、以及进行其他足以引起本合同之债权、债务关系变化，或者可能影响乙方权益的行动时，应提前三十个银行工作日以书面形式通知乙方，并经乙方书面同意;
10.6甲方如发生对其正常经营构成危险或对其履行本合同项下还款义务产生重大不利影响的任何其他事件，应立即书面通知乙方。
第11条 乙方的权利和义务
11.1 乙方有权要求甲方提供与此拆借项目相关的资料;
11.2 乙方有权从甲方帐户中直接扣收依本合同约定、甲方应偿付的拆借外汇资金本金、利息、复利及所有其他应付费用;
11.3 乙方应根据本合同规定按期向甲方划付拆借外汇资金;
11.4 乙方应对甲方提供给乙方的有关本拆借项目的资料和情况保密，但依法查询者除外。
第七章 违约责任
第12条 本合同生效后，甲、乙双方当事人均应履行本合同所约定的义务。任何一方不履行或不完全履行本合同所约定的义务，应当依法承担违约责任。
第13条 甲方不按本合同规定的还款期限偿还拆借外汇资金本金及利息的，乙方有权限期追回拆借外汇资金，并对逾期拆借外汇资金本金、利息、复利根据逾期天数按每日_________计收罚息。
第14条 甲方向乙方提供虚假的或者隐瞒重要事实的资料或情况，或者拒绝接受乙方对其使用拆借外汇资金情况监督的，乙方有权提前收回部分或全部拆借外汇资金。
第15条 甲方不按本合同规定的用途使用拆借外汇资金的，乙方有权单方解除合同，提前收回部分乃至全部拆借外汇资金，并对甲方违约使用的拆借外汇资金根据违约使用天数按每日_________计收罚息。
第16条 如甲方不履行本合同规定的任何一项义务，或者不履行其在担保合同中所应履行的任何一项义务，而使乙方的债权的实现受到威胁，乙方有权单方解除合同，提前收回部分或全部拆借外汇资金，停止支付甲方尚未提取使用的拆借外汇资金，并有权根据合同的规定采取其他相应措施。
第八章 争议的解决
第17条 甲、乙双方在履行本合同过程中所发生的争议，首先应由甲、乙双方协商或通过调解解决，协商或调解不成的，应向乙方住所地法院提起诉讼，以诉讼方式解决。
第九章 合同的生效、变更和解除
第18条 本合同经甲、乙双方法定代表人(负责人)或其委托代理人签字并加盖公章后生效，至本合同项下拆借外汇资金本金、利息、复利及所有其他应付费用偿清之日失效。
第19条 除非本合同另有约定，甲、乙任何一方不得擅自变更或提前解除本合同。如需变更或解除本合同时，应经甲、乙双方协商一致，并达成书面协议。书面协议达成之前，本合同条款依然有效。
第十章 附则
第20条 本合同正本一式_________份，甲方、乙方、_________各执_________份，其法律效力相同。
第21条 本合同于_________年______月______日于_________签订。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________
法定代表人(签字)：_________法定代表人(签字)：_________
_________年____月____日_________年____月____日
